新創募資文件範本：商業計畫書、投資人簡報、財務預測
募資的文件其實只有兩份在打仗：一份是給投資人看的路演簡報，短、快、講清楚為什麼是你；另一份是撐在背後的商業計畫書與財務模型，用來回答對方追問的細節。簡報負責讓人有興趣，數字負責讓人相信，兩者缺一不可。
本頁整理 14 套適合新創與募資的範本， 全部免費、可商用、無浮水印，線上編輯完直接匯出。
整理商業模式
在對外之前先把自己講通。市場多大、解決誰的問題、怎麼賺錢、對手是誰——這幾題答不順，簡報做再美也會在 Q&A 破功。
面對投資人
路演簡報的時間通常很短，結構要能讓人在前三頁就抓到重點。募資計畫書則是留給對方會後細看的版本。
財務預測與資金控管
投資人會追問單位經濟與現金消耗速度。這些不是靠簡報排版解決的，要有能攤開來算的表格。
營運後的定期回報
拿到錢之後要定期向股東交代。固定格式的季報與年報，做久了會變成公司的營運節奏。
新創與募資實務提醒
路演簡報與商業計畫書不要用同一份
路演要的是節奏，一頁一個重點；計畫書要的是完整，可以放細節。把計畫書直接拿去路演，通常會講不完也留不下印象。
現金流比損益更早暴露問題
帳面上有獲利但現金軋不過來是新創最常見的死法。損益表看的是賺不賺，現金流量表看的是撐不撐得到下一輪，兩張表要一起看。
這 14 份範本各自拿來做什麼
下面每一段是對著那一份範本的實際內容寫的：有哪幾頁或哪些欄位、哪裡是示範內容要換掉。
- 創業計畫書（PPT）
18 頁的創業計畫書：問題與痛點、解決方案、商業模式、市場分析、競爭分析、行銷與營運計畫、財務預測、資金運用、創辦團隊、風險與對策、退出策略。第 6 頁市場分析標了「範例數據」。
- 競品分析報告（PPT）
16 頁：市場概況、三家競爭對手各一頁、產品比較、價格比較、SWOT、競爭定位、策略建議與行動計畫。投資人問對手是誰時，第 8、9 頁的產品與價格比較可以抽出來放進附錄。
- 專案計畫書（Word）
六節的書面計畫：專案背景、專案目標、專案範圍、時程規劃、預算規劃、風險評估。申請補助或內部立案要交文字版時用。
- 市場分析報告（Word）
書面的市場分析：市場規模與趨勢、主要競爭者與 SWOT、目標客群與購買決策因素、結論與策略建議。計畫書的市場章節可以從這一份展開。
- 投資人路演簡報（PPT）
20 頁的路演簡報：我們解決的問題、市場機會、解決方案、商業模式、成長軌跡、關鍵營運指標、競爭優勢、創辦團隊、財務預測、募資用途、關鍵里程碑、交易條款。第 4 頁市場機會標了「範例數據」，公司名稱與指標都是示範。
- 創業募資計畫書（PPT）
另一套 20 頁，用一家零售科技公司當示範：產品功能矩陣、市場規模、商業模式、營收成長預測、競爭分析、財務預測、資金用途規劃、募資條件、里程碑與退出策略。兩套選一套當底稿就好。
- 現金流量管理報告（PPT）
16 頁的現金流量報告：營業、投資、籌資三類現金流各一頁，加上營運資金、應收帳款、存貨、資金調度、現金流量預測與流動性風險。向股東說明資金狀況時用。
- 年度預算編列說明（PPT）
16 頁，財務向各部門說明預算怎麼編：編列時程、原則、營收與費用預算、資本支出、表單填寫說明、審查重點、執行與控管。公司開始分部門編預算時才需要。
- 損益表（Excel）
分營業收入、營業成本、營業費用三段，填本期與上期金額，毛利、毛利率、營業淨利、營業淨利率與增減比率自動算。
- 現金流量表（Excel）
三個月一張：填期初現金餘額與每月的營業、投資、融資收支，期末現金餘額自動算，並帶到下個月的期初。
- 年度預算追蹤表（Excel）
一列一個費用項目，填年度預算與 1 到 12 月的實際支出，表會算累計實際與剩餘預算，最下面一列是各月合計。
- 年度營運報告（PPT）
20 頁的年度營運報告：年度營運亮點、關鍵財務數據、營收結構、各事業部回顧、研發成果、人才發展、明年策略與目標、風險管理。只有一條產品線的公司，把第 9 到 11 頁三個事業部回顧併成一頁。
- 季度業績檢討（PPT）
18 頁的季度檢討：業績總覽、目標達成分析、產品別、客戶別、區域別業績、亮點與問題檢討、下一季目標與行動計畫、資源需求。每季沿用同一份，只換數字。
- 年度報告（Word）
書面版的年度報告：執行長的話、公司概況、年度營運績效（營收成長、重要里程碑）、財務摘要、未來展望。要寄給股東的文字版用這一份。
站上其他新創與募資用得到的工具
- 保密協議 NDA（線上 Word）
給合作對象看技術或營運資料前簽的保密協議，附實務說明與內容依據。
- 合作協議書（線上 Word）
跟合作夥伴談定分工與權利義務時用；這一款有驗算報告。
- 股東會議事錄（線上 Word）
股東會開完要作成議事錄時用；這一款有驗算報告，列出對照公司法時檢查的項目。
- 董事會報告
14 頁：營運績效、財務狀況、內部稽核、風險管理、年度營運計畫、資本支出預算、盈餘分配案、股東會召開案。
- SBIR 計畫審查簡報
14 頁，申請研發補助進審查會議時用：計畫創新性、實施方法、分工架構、預定進度及查核點、資源投入與經費、書面審查意見回覆。這一套附了內容依據。
- 新創公司介紹
20 頁的公司介紹：我們解決的問題、核心產品、商業模式、競爭優勢、發展里程碑、創辦團隊、合作邀請。談合作或徵才用，跟募資簡報分開做。
- 產品定價策略分析表
用成本加成算建議售價，再跟三家競品的售價比，算出市場均價與自己的定位。
- SWOT 分析表
優勢、劣勢、機會、威脅各填項目與 1 到 5 的分數，表會加總並算內部與外部淨值。
- 精選庫：商務契約與交易文件
保密協議書、服務委任契約書、承攬契約書、報價單等，每一份都附怎麼填與法條依據。
- 員工到職流程
請第一位員工時照著辦：從簽約、到職當天加保勞保，到 7 日內申報勞退，期限都列在裡面。
新創募資與公司治理常碰到的五件法規事
下面五題跟對外找資金、保護資料、開股東會、交財務報表有關。條文都對過全國法規資料庫的原文，節錄附在最下面的「內容依據」；募資的架構與文件請找律師與會計師確認。
可以在網路上公開向不特定的人募資嗎？
- 證券交易法所稱募集，是發起人於公司成立前或發行公司於發行前，對非特定人公開招募有價證券之行為（證券交易法第 7 條）。
- 有價證券之募集及發行，除政府債券或經主管機關核定之其他有價證券外，非向主管機關申報生效後，不得為之（證券交易法第 22 條）。
- 把路演簡報給特定的投資人看，跟公開向不特定的人招募認股，是兩件事；要做後者之前，先請律師確認做法。
給投資人看營運數據與技術資料前，要做什麼保護？
- 營業秘密要同時符合三個要件：非一般涉及該類資訊之人所知、因其秘密性而具有實際或潛在之經濟價值、所有人已採取合理之保密措施（營業秘密法第 2 條）。
- 第三個要件要靠自己做到。簽保密協議、在文件上標示機密、限定誰能拿到檔案，都是留下「有採取保密措施」紀錄的方法。
股東會開完，議事錄要記什麼、保存多久？
- 股東會之議決事項，應作成議事錄，由主席簽名或蓋章，並於會後二十日內，將議事錄分發各股東（公司法第 183 條）。
- 議事錄應記載會議之年、月、日、場所、主席姓名、決議方法、議事經過之要領及其結果，在公司存續期間，應永久保存；出席股東之簽名簿及代理出席之委託書，其保存期限至少為一年（同條）。
- 股東常會每年至少召集一次，應於每會計年度終了後六個月內召開（公司法第 170 條）。
每年要給股東看哪些報表？
- 公司每屆會計年度終了，應將營業報告書、財務報表及盈餘分派或虧損撥補之議案，提請股東同意或股東常會承認（公司法第 20 條）。
- 股份有限公司的董事會應將章程及歷屆股東會議事錄、財務報表備置於本公司；股東及公司之債權人得檢具利害關係證明文件，指定範圍，隨時請求查閱、抄錄或複製（公司法第 210 條）。
- 年度營運報告簡報與損益表、現金流量表是整理與說明用的工具，不能取代依法編造的財務報表。
帳簿與憑證要保存多久？
- 各項會計憑證，除應永久保存或有關未結會計事項者外，應於年度決算程序辦理終了後，至少保存五年（商業會計法第 38 條）。
- 各項會計帳簿及財務報表，應於年度決算程序辦理終了後，至少保存十年（同條）。投資人做實地查核時會調這些資料，平常就照年度歸檔。
內容依據
以下規定於 2026-10-12 對照官方原文查證；法規與申請須知可能修正，使用前請以最新公告為準。
- 證券交易法（修正日期 113-08-07）
第 7 條：「本法所稱募集，謂發起人於公司成立前或發行公司於發行前，對非特定人公開招募有價證券之行為。」 第 22 條：「有價證券之募集及發行，除政府債券或經主管機關核定之其他有價證券外，非向主管機關申報生效後，不得為之。」
- 營業秘密法（修正日期 109-01-15）
第 2 條：「一、非一般涉及該類資訊之人所知者。」「二、因其秘密性而具有實際或潛在之經濟價值者。」「三、所有人已採取合理之保密措施者。」
- 公司法（修正日期 114-12-26）
第 183 條：「股東會之議決事項，應作成議事錄，由主席簽名或蓋章，並於會後二十日內，將議事錄分發各股東。」「議事錄應記載會議之年、月、日、場所、主席姓名、決議方法、議事經過之要領及其結果，在公司存續期間，應永久保存。」「出席股東之簽名簿及代理出席之委託書，其保存期限至少為一年。」 第 170 條：「一、股東常會，每年至少召集一次。」「前項股東常會應於每會計年度終了後六個月內召開。」 第 20 條：「公司每屆會計年度終了，應將營業報告書、財務報表及盈餘分派或虧損撥補之議案，提請股東同意或股東常會承認。」 第 210 條：「董事會應將章程及歷屆股東會議事錄、財務報表備置於本公司」「前項章程及簿冊，股東及公司之債權人得檢具利害關係證明文件，指定範圍，隨時請求查閱、抄錄或複製」
- 商業會計法（修正日期 103-06-18）
第 38 條：「各項會計憑證，除應永久保存或有關未結會計事項者外，應於年度決算程序辦理終了後，至少保存五年。」「各項會計帳簿及財務報表，應於年度決算程序辦理終了後，至少保存十年。」