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25 個
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| 投資組合追蹤表 | |||||||||
| 更新日期：2026/01/15 | |||||||||
| 標的名稱 | 代號 | 持有股數 | 買入均價 | 現價 | 持有成本 | 目前市值 | 損益 | 報酬率 | 佔比 |
| 台積電 | 2330 | 1000 | 580 | 620 | =C5*D5 | =C5*E5 | =G5-F5 | =IF(F5=0,0,H5/F5) | =IF($G$10=0,0,G5/$G$10) |
| 0050 元大台灣50 | 0050 | 5000 | 142 | 148 | =C6*D6 | =C6*E6 | =G6-F6 | =IF(F6=0,0,H6/F6) | =IF($G$10=0,0,G6/$G$10) |
| 0056 元大高股息 | 0056 | 10000 | 32 | 34 | =C7*D7 | =C7*E7 | =G7-F7 | =IF(F7=0,0,H7/F7) | =IF($G$10=0,0,G7/$G$10) |
| 美金定存 | USD | 1 | 300000 | 310000 | =C8*D8 | =C8*E8 | =G8-F8 | =IF(F8=0,0,H8/F8) | =IF($G$10=0,0,G8/$G$10) |
| 合計 | =SUM(F5:F8) | =SUM(G5:G8) | =SUM(H5:H8) | =IF(F10=0,0,H10/F10) | =SUM(J5:J8) |
內建公式，自動計算
這份模板已寫好 25 個公式，您只需要填入原始數字，合計、小計與百分比都會自動更新。 線上編輯器會即時運算，下載後在 Excel 或 Google 試算表同樣有效。
- F5
=C5*D5 - G5
=C5*E5 - H5
=G5-F5 - I5
=IF(F5=0,0,H5/F5) - J5
=IF($G$10=0,0,G5/$G$10)
怎麼使用這份模板
- 1. 線上編輯：點上方「線上編輯」直接在瀏覽器修改，不需安裝任何軟體，公式即時計算。
- 2. 存到我的專案：登入後可把編輯結果存到雲端，下次接著改；也能產生唯讀分享連結給同事或客戶看。
- 3. 下載 .xlsx：需要離線使用時下載，公式與格式完整保留，可用 Excel、Google 試算表、Numbers 開啟。
投資組合追蹤表怎麼算、賣出與領股利要繳什麼
這份表一個標的一列，填持有股數、買入均價與現價，自動算持有成本、目前市值、損益、報酬率與佔比。以下說明算法、這個報酬率沒有算到什麼，以及賣出股票與領股利時的稅費規定。內容是法規與算法說明，不是投資建議。
損益、報酬率、佔比是怎麼算的？
- 持有成本＝股數 × 買入均價，目前市值＝股數 × 現價，損益＝市值－成本，報酬率＝損益 ÷ 成本。範例台積電：成本 580,000 元、市值 620,000 元，損益 40,000 元，報酬率 6.9%。
- 整個組合：成本 1,910,000 元、市值 2,010,000 元，損益 100,000 元，報酬率 5.2%。合計的報酬率是用總損益除以總成本，不是各標的報酬率的平均。
- 佔比＝該標的市值 ÷ 總市值。範例佔比最高的是0050 元大台灣50（36.8%）；單一標的佔比太高時，它的漲跌會主導整個組合。
這個報酬率還沒算到什麼？
- 它是「未實現」的帳面損益：現價是你填的，沒有賣出就還沒落袋。現價要自己定期更新，表頭的更新日期記得一起改。
- 沒有算買賣手續費與賣出時的證券交易稅，也沒有算持有期間領到的股利；長期持有配息型標的，只看價差會低估報酬。
- 分批買進時，買入均價要用加權平均（總買入金額 ÷ 總股數），不是把幾次的價格直接平均。
賣出股票要繳多少證券交易稅？
- 證券交易稅向賣出的人課徵，按每次交易成交價格計算；公司發行的股票稅率是千分之三（證券交易稅條例第 2 條）。
- 例：範例的台積電以目前市值 620,000 元全部賣出，證券交易稅約 1,860 元，另外還有券商手續費。
- ETF、債券等其他有價證券的稅率不同，當日沖銷也另有規定；實際金額以券商的交割單為準。
領到股利要怎麼課稅？
- 股利所得有兩種算法可以選：併入綜合所得總額，按股利的 8.5% 計算可抵減稅額，每一申報戶每年以 8 萬元為限；或按 28% 稅率分開計算（所得稅法第 15 條）。哪一種有利，跟你的所得級距有關。
- 股利也是健保補充保險費的計費項目，由發放單位在給付時扣取（全民健康保險法第 31 條）；目前費率 2.11%，單次給付達 20,000 元才扣（健保署）。
- 報稅軟體會同時試算兩種方式；這份表可以另外加一欄記每年實際領到的股利，報稅時好核對。
內容依據
以下規定於 2026-10-02 對照官方原文查證；法規與申請須知可能修正，使用前請以最新公告為準。
- 證券交易稅條例（修正日期 114-01-02）
第 2 條：「證券交易稅向出賣有價證券人按每次交易成交價格依左列稅率課徵之」「公司發行之股票及表明股票權利之證書或憑證徵千分之三。」
- 所得稅法（最新修正 115-09-11，部分修正條文尚未施行）
第 15 條：「得就股利及盈餘合計金額按百分之八點五計算可抵減稅額，抵減當年度依第二項規定計算之綜合所得稅結算申報應納稅額，每一申報戶每年抵減金額以八萬元為限。」「納稅義務人得選擇就其申報戶前項股利及盈餘合計金額按百分之二十八之稅率分開計算應納稅額」
- 全民健康保險法（修正日期 112-06-28）
第 31 條：「應依規定之補充保險費率計收補充保險費，由扣費義務人於給付時扣取」「股利所得。但已列入投保金額計算保險費部分，不在此限。」
- 健保署：補充保險費計算公式
由扣費單位按費率2.11%就源扣取並繳納補充保險費。…全年累計超過當月投保金額4倍部分的獎金…執行業務收入 單次給付達20,000元…單次給付以1,000萬元為限
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