股票投資組合追蹤表 Excel 模板

管理股票投資組合，記錄買入價、現價、持股數量、配息，自動計算報酬率、未實現損益和資產配置比例。

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1 張

工作表

16 列

資料列

92 個

內建公式

完整內容預覽

股票代號	股票名稱	持股數量	買入均價	現價	總買入成本	市值	未實現損益	報酬率 (%)	配息	總報酬	資產配置比例 (%)
2330	台積電	1000	600	650	=C2*D2	=C2*E2	=G2-F2	=IF(F2=0,0,H2/F2)	1500	=H2+J2	=IF(SUM($G$2:$G$15)=0,0,G2/SUM($G$2:$G$15))
2454	聯發科	500	950	1000	=C3*D3	=C3*E3	=G3-F3	=IF(F3=0,0,H3/F3)	800	=H3+J3	=IF(SUM($G$2:$G$15)=0,0,G3/SUM($G$2:$G$15))
2303	聯電	2000	50	52	=C4*D4	=C4*E4	=G4-F4	=IF(F4=0,0,H4/F4)	500	=H4+J4	=IF(SUM($G$2:$G$15)=0,0,G4/SUM($G$2:$G$15))
2881	富邦金	3000	65	68	=C5*D5	=C5*E5	=G5-F5	=IF(F5=0,0,H5/F5)	1200	=H5+J5	=IF(SUM($G$2:$G$15)=0,0,G5/SUM($G$2:$G$15))
2603	長榮	800	150	145	=C6*D6	=C6*E6	=G6-F6	=IF(F6=0,0,H6/F6)	700	=H6+J6	=IF(SUM($G$2:$G$15)=0,0,G6/SUM($G$2:$G$15))
2317	鴻海	1500	100	105	=C7*D7	=C7*E7	=G7-F7	=IF(F7=0,0,H7/F7)	900	=H7+J7	=IF(SUM($G$2:$G$15)=0,0,G7/SUM($G$2:$G$15))
2002	中鋼	2500	28	29	=C8*D8	=C8*E8	=G8-F8	=IF(F8=0,0,H8/F8)	400	=H8+J8	=IF(SUM($G$2:$G$15)=0,0,G8/SUM($G$2:$G$15))
1101	台泥	1200	35	36	=C9*D9	=C9*E9	=G9-F9	=IF(F9=0,0,H9/F9)	300	=H9+J9	=IF(SUM($G$2:$G$15)=0,0,G9/SUM($G$2:$G$15))
2891	中信金	4000	25	26	=C10*D10	=C10*E10	=G10-F10	=IF(F10=0,0,H10/F10)	600	=H10+J10	=IF(SUM($G$2:$G$15)=0,0,G10/SUM($G$2:$G$15))
2357	華碩	300	350	360	=C11*D11	=C11*E11	=G11-F11	=IF(F11=0,0,H11/F11)	450	=H11+J11	=IF(SUM($G$2:$G$15)=0,0,G11/SUM($G$2:$G$15))
3008	大立光	50	2000	2100	=C12*D12	=C12*E12	=G12-F12	=IF(F12=0,0,H12/F12)	200	=H12+J12	=IF(SUM($G$2:$G$15)=0,0,G12/SUM($G$2:$G$15))
6505	台塑化	700	80	82	=C13*D13	=C13*E13	=G13-F13	=IF(F13=0,0,H13/F13)	100	=H13+J13	=IF(SUM($G$2:$G$15)=0,0,G13/SUM($G$2:$G$15))
1301	台塑	900	75	77	=C14*D14	=C14*E14	=G14-F14	=IF(F14=0,0,H14/F14)	150	=H14+J14	=IF(SUM($G$2:$G$15)=0,0,G14/SUM($G$2:$G$15))
2382	廣達	400	220	230	=C15*D15	=C15*E15	=G15-F15	=IF(F15=0,0,H15/F15)	300	=H15+J15	=IF(SUM($G$2:$G$15)=0,0,G15/SUM($G$2:$G$15))
總計		=SUM(C2:C15)			=SUM(F2:F15)	=SUM(G2:G15)	=SUM(H2:H15)	=IF(SUM(F2:F15)=0,0,SUM(H2:H15)/SUM(F2:F15))	=SUM(J2:J15)	=SUM(K2:K15)	=SUM(L2:L15)

內建公式，自動計算

這份模板已寫好 92 個公式，您只需要填入原始數字，合計、小計與百分比都會自動更新。線上編輯器會即時運算，下載後在 Excel 或 Google 試算表同樣有效。

F2=C2*D2
G2=C2*E2
H2=G2-F2
I2=IF(F2=0,0,H2/F2)
K2=H2+J2

怎麼使用這份模板

1. 線上編輯：點上方「線上編輯」直接在瀏覽器修改，不需安裝任何軟體，公式即時計算。
2. 存到我的專案：登入後可把編輯結果存到雲端，下次接著改；也能產生唯讀分享連結給同事或客戶看。
3. 下載 .xlsx：需要離線使用時下載，公式與格式完整保留，可用 Excel、Google 試算表、Numbers 開啟。

股票投資組合表怎麼看：未實現損益、配息與配置

這份表一檔股票一列，填持股數量、買入均價、現價與已領配息，自動算總買入成本、市值、未實現損益、報酬率、總報酬與資產配置比例。以下說明每一欄的算法與配息的稅費規定。內容是算法與法規說明，不是投資建議。

未實現損益和總報酬差在哪？

未實現損益＝市值－總買入成本，只看價差；總報酬＝未實現損益＋配息，把已經領到的股利加回來。
範例 14 檔合計：成本 2,268,500 元、市值 2,382,900 元，未實現損益 114,400 元（報酬率 5%）；加上配息 8,100 元，總報酬 122,500 元。
個別來看，目前帳面虧損的是長榮；但加上配息後的總報酬，才是這一檔到目前為止真正的結果。

資產配置比例怎麼用？

配置比例＝這一檔的市值 ÷ 全部市值，最下面一列合計是 100%。
範例市值最大的三檔是台積電（27.3%）、聯發科（21%）、富邦金（8.6%），合計佔 56.8%。
前幾大持股佔比很高時，組合的漲跌幾乎由它們決定。這一欄適合拿來定期檢查：哪一檔漲多了、佔比超過自己原本設定的上限。

配息要繳稅和補充保費嗎？

股利所得有兩種課稅方式可選：併入綜合所得總額，按股利的 8.5% 計算可抵減稅額，每一申報戶每年以 8 萬元為限；或按 28% 稅率分開計算（所得稅法第 15 條）。
股利是健保補充保險費的計費項目，由發放公司在給付時扣取（全民健康保險法第 31 條）；目前費率 2.11%，單次給付達 20,000 元才扣（健保署）。範例單檔配息最高 1,500 元，沒有達到起扣金額。
「配息」欄請填實際入帳的金額；被扣掉的補充保費可以在旁邊另外記一欄，日後核對扣費證明時用得到。

賣出時要付哪些費用？

賣出股票要繳證券交易稅，向賣出的人按成交價格課徵，股票是千分之三（證券交易稅條例第 2 條）；買進不課這個稅。
例：把範例的台積電以市值 650,000 元賣出，證券交易稅約 1,950 元。券商手續費買賣都要付，費率依各券商。
這份表的損益沒有扣這些交易成本；賣出之後，把那一列改記實際入帳金額，或移到另一張「已實現」的工作表。

要增加或刪除持股怎麼做？

增加：在最後一檔的上面插入新列，複製上一列的公式。配置比例的分母是第 2～15 列的市值合計，新列插在這個範圍裡面才會算進去——所以要插在最後一檔的上面，不要插在它下面。
刪除：整列刪掉即可，總計與配置比例會自動重算。
股數、現價會變動，建議固定每週或每月更新一次，並另外記下更新日期。

投資組合追蹤表（含基金、定存） →

內容依據

以下規定於 2026-10-02 對照官方原文查證；法規與申請須知可能修正，使用前請以最新公告為準。

所得稅法（最新修正 115-09-11，部分修正條文尚未施行）
第 15 條：「得就股利及盈餘合計金額按百分之八點五計算可抵減稅額，抵減當年度依第二項規定計算之綜合所得稅結算申報應納稅額，每一申報戶每年抵減金額以八萬元為限。」「納稅義務人得選擇就其申報戶前項股利及盈餘合計金額按百分之二十八之稅率分開計算應納稅額」
全民健康保險法（修正日期 112-06-28）
第 31 條：「應依規定之補充保險費率計收補充保險費，由扣費義務人於給付時扣取」「股利所得。但已列入投保金額計算保險費部分，不在此限。」
證券交易稅條例（修正日期 114-01-02）
第 2 條：「證券交易稅向出賣有價證券人按每次交易成交價格依左列稅率課徵之」「公司發行之股票及表明股票權利之證書或憑證徵千分之三。」
健保署：補充保險費計算公式
由扣費單位按費率2.11%就源扣取並繳納補充保險費。…全年累計超過當月投保金額4倍部分的獎金…執行業務收入單次給付達20,000元…單次給付以1,000萬元為限